In der neuen Fondspolice „Blue Invest“ vereint die Bayerische die Sachwertinvestments der Pangaea-Life-Fonds mit der Möglichkeit zur Diversifikation mittels nachhaltiger Aktienfonds und ETFs. Seit Jahren legt Pangaea Life den Fokus auf Investments in nachhaltige Sachwerte wie Windparks, Energiespeicher oder ESG-Wohnimmobilien.
NACHHALTIGE RISIKOSTREUUNG
Die beiden Fonds „Blue Energy“ und „Blue Living“ der Pangaea Life stehen für einen einzigartigen Investment-Ansatz: Anders als bei fondsgebundenen Rentenversicherungen sonst üblich, investieren diese nicht vorwiegend in Aktien-, Renten- oder Mischfonds, sondern in echte Sachwerte aus den wichtigsten Zukunftssektoren der nachhaltigen Transformation. Beim Fonds „Blue Energy“ sind das Renewables-Projekte, wie Energiespeicher, Solarparks oder Windkraftanlagen in ganz Europa. Bei „Blue Living“ sind es energieeffiziente und sozialpositive Wohnquartiere in deutschen Großstädten und dem US-Sunbelt.
„Blue Invest“ ist die Weiterentwicklung der Fondspolice „Pangaea Life Invest“. Mit dem neuen Produkt kombiniert der Versicherer die Investitionsphilosophie der Pangaea Life mit ihrer eigenen Expertise in der Konzeption individueller Vorsorgelösungen: In einem Produkt haben Kunden die Möglichkeit ihre Anlagen zwischen den beiden Sachwerte-Fonds der Pangaea Life aufzuteilen (mindestens 50 Prozent) und auf Wunsch zusätzlich ausgewählte Aktienfonds und ETFs zu besparen.
Die Aktienfonds und ETFs haben die Vorsorge-Experten der Bayerischen nach fest definierten Kriterien ausgewählt: Alle wählbaren gemanagten Fonds weisen das FNG-Siegel für Nachhaltigkeit auf. Alle ETFs tragen mindestens eine Artikel-8-Einstufung und erwirtschaften ihre Rendite nach nachhaltigen Kriterien. „Für Menschen, die Transparenz, Rendite und Nachhaltigkeit in ihrer Zukunftsvorsorge vereinen möchten, stellen die Sachwerte-Fonds der Pangaea Life schon seit Jahren die erste Wahl auf dem Markt dar“, sagt Martin Gräfer, Vorstand der Bayerischen. „Mit Blue Invest geben wir unseren Kunden eine Lösung an die Hand, welche die Eigenschaften der Pangaea-Life-Fonds mit der Freiheit zur Wahl weiterer nachhaltiger Investments vereint.“
INDIVIDUALITÄT VON DER ANSPAR- BIS ZUR AUSZAHLUNGSPHASE
„Blue Invest“ bietet Kunden nicht nur in der Wahl und Aufteilung nachhaltiger Anlagen einzigartige Möglichkeiten. Auch die Bedingungen des Produkts sind individuell und unterstützen Versicherte beim Erreichen ihrer persönlichen Anlageziele. So können Kunden während der Vertragslaufzeit beispielsweise Anlagestrategien anpassen, auf Wunsch auch automatisch mit einem sogenannten Rebalancing.
Auch in der Verrentungsphase passen Versicherte ihre Vorsorge flexibel an ihre aktuellen Lebensumstände an: So können Kunden ihren Rentenbeginn um bis zu fünf Jahre vorverlegen und um bis zu 20 Jahre hinausschieben. Um am Ende der Vertragslaufzeit das Risiko von Kursschwankungen zu reduzieren, gibt es die Möglichkeit fünf Jahre vor Rentenbeginn eine Umschichtung in sicherheitsorientierte Fonds vorzunehmen. Neben frei wählbaren Auszahlungen aus dem ersparten Kapital können Kunden in der fondsgebundenen Auszahlphase zudem weiterhin von der Performance der Fonds profitieren. Für zusätzlichen Schutz sorgt bei „Blue Invest“ der Bayerischen eine eingeschlossene Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ) in Form einer BUZ-Beitragsfreistellung oder einer BUZ-Rente.
„Unsere beiden Fonds zeigen seit Jahren, dass Sachwert-Investments Anlegern herausragende Möglichkeiten bieten, um die Themen Nachhaltigkeit, Rendite und Sicherheit zu verbinden“, sagt Uwe Mahrt, CEO der Pangaea Life.
VOLLZUG DER MARKENTRENNUNG
Mit dem Start von „Blue Invest“ vollziehen die Bayerische und Pangaea Life die angestrebte Trennung ihres Markenprofils. Auf Basis ihrer mehr als 165-jährigen Versicherungsexpertise entwickelt die Bayerische fortan nachhaltige Lösungen der Zukunftsvorsorge in allen drei Schichten.
Innerhalb eines Versicherungsmantels ist „Blue Invest“ bis auf weiteres die einzige Lösung, anhend der die Kunden die Sachwerte-Fonds der Pangaea Life in der dritten Schicht besparen können.
Pangaea Life agiert als globaler Investment Manager mit einem Fokus auf der Erschließung der weltweit attraktivsten nachhaltigen Sachwertinvestments und der Konzeption entsprechender Fonds für Versicherungsprodukte und reine Investmentlösungen. Mit der Gründung des Joint Ventures „Pangaea Life Capital Partners“ erweiterten, vertieften und internationalisierten die Bayerische und die Schweizer Empira AG hierfür 2023 die Investment-Expertise der Pangaea Life.
